Das neue Finanzdienstleistungsgesetz

Das Schweizer Finanzdienstleistungsgesetz (FIDLEG) und die dazugehörende Verordnung (FIDLEV) wurde am 1. Januar 2020 in Kraft gesetzt. Das FIDLEG hat zum Ziel, den Anlegerschutz zu verbessern, die Transparenz von Finanzprodukten und Finanzdienstleistungen zu erhöhen und enthält regulatorische Vorgaben in Bezug auf organisatorische Anforderungen für die Erbringung von Finanzdienstleistungen.

Gemäss den gesetzlichen Vorgaben aus Art. 8 ff. finden Sie nachfolgend einen Überblick über Format A und unsere Dienstleistungen in den Bereichen Investment Consulting und Investment Controlling.

Information über Format A

FORMAT A ist der unabhängige Partner für Unternehmen, vermögende Privatkunden, Familien und Stiftungen. Wir bieten hochwertige Beratungsdienstleistungen und massgeschneiderte Lösungen in den Bereichen Treuhand, Buchhaltung, Lohnadministration, Steuern, Investment Consulting und Controlling sowie Family Office Services.

Adresse:

FORMAT A AG
Wiesenstrasse 9
CH-8008 Zürich
Briefadresse: Wiesenstrasse 9, Postfach, 8034 Zürich
Telefon +41 44 268 69 00
www.format-a.ch / info@format-a.ch

Beschwerdemanagement Format A und Information Ombudsstelle

Für uns steht die Zufriedenheit unserer Klienten an erster Stelle. Sollten Sie mit unserer erbrachten Dienstleistung nicht einverstanden sein, wenden Sie sich bitte direkt an die Geschäftsleitungsmitglieder Philipp Baumann oder Bernhard Meier. Gemeinsam finden wir eine Lösung für Ihr Anliegen.

Wenn wir keine einvernehmliche Lösung finden, haben unsere Klienten die Möglichkeit, sich bei Streitigkeiten an eine Ombudsstelle zu wenden. Die Ombudsstelle ist eine neutrale, lösungsorientierte und kostengünstige Informations- und Vermittlungsstelle. Die Ombudsstelle befasst sich mit Beschwerden von Kunden gegenüber den angeschlossenen Finanzdienstleistern und deren Beraterinnen- und Beratern. FORMAT A hat sich dem Verein Ombudsstelle Finanzdienstleister (OFD) angeschlossen.

Ombudsstelle Finanzdienstleister (OFD)
Bleicherweg 10, 8002 Zürich
Telefon +41 44 562 05 25
www.ofdl.ch
ombudsmann@ofdl.ch

Information SRO PolyReg

FORMAT A AG ist Mitglied bei der Selbstregulierungsorganisation PolyReg.

PolyReg Allg. Selbstregulierungs-Verein
Florastrasse 44
8008 Zürich
Telefon: 043 488 52 80

Information über die angebotenen Finanzdienstleistungen

Format A bietet Ihren Kundinnen und Kunden individuelle und massgeschneiderte Lösungen in den Bereichen Anlageberatung, Vermögensüberwachung und Vermögenskonsolidierung. Wir beraten und begleiten Sie als unabhängiger Anlageexperten zugeschnitten auf Ihre Bedürfnisse. Sie wählen die Art der Zusammenarbeit (pick-and-choose) anhand unserer Dienstleistungspalette.

Im Bereich Anlageberatung unterscheiden wir zwischen der transaktionsbasierten und der portfoliobezogenen Anlageberatung. Je nach gewählter Dienstleistung führen wir umfangreiche Eignungs- und Angemessenheitsprüfungen durch. Der Umfang der Prüfungen ist vom Kundensegment abhängig (siehe Abschnitt Kundensegmentierung / Eignungs- und Angemessenheitsprüfung).

Unser langjähriges Erfolgsmodell basiert auf dem Grundsatz, dass wir die beste Dienstleistung für unsere Klienten erbringen, wenn wir den Kunden, seine Vermögensverhältnisse, die Anlageziele, den Anlagehorizont, Risikofähigkeit und Risikotoleranz genau kennen und verstehen (unabhängig ob transaktionsbasierte oder portfoliobezogene Anlageberatung).

Dank unserer Unabhängigkeit sind wir hervorragend geeignet, neutral und objektiv Ihre Interessen zu vertreten. Format A verwaltet keine Kundenvermögen und besitzt keine eigenen Anlageprodukte. Wir arbeiten auf einer transparenten Honorarbasis und akzeptieren keine Provisionen oder andere Begünstigungen von Banken, Vermögensverwaltern und anderen Finanzdienstleistern.

Wir identifizieren die für Sie besten Finanzdienstleister und Anlagelösungen nach dem «open universe Approach».

Kundensegmentierung / Eignungs- und Angemessenheitsprüfung

Finanzdienstleister müssen ihre Kunden gemäss Art. 4 Abs. 1 FIDLEG einem der vorgegebenen Kundensegmente zuzuordnen: Privatkunde, professioneller Kunde oder institutioneller Kunde. Das Kundensegment bestimmt den Umfang des anzuwendenden Anlegerschutzniveaus und hat unter anderem Einfluss auf das Ausmass der Informations- und Aufklärungspflichten im Zusammenhang mit unseren Finanzdienstleistungen. Unter Einhaltung bestimmter Voraussetzungen kann der Kunde ein durch ein sog. Opting-in oder Opting-out die Kundenklassifikation ändern.

Im Rahmen von Anlageberatungsdienstleistungen führen wir Eignungs- und Angemessenheitsprüfungen durch. Eignungs- und Angemessenheitsprüfungen berücksichtigen die finanziellen Verhältnisse (Tragbarkeit), Anlageziele (Anlagedauer, Anlagezweck, Anlagebeschränkungen und Risikobereitschaft), Kenntnisse & Erfahrungen und Risikoeinstellungen des Kunden. Der Umfang der Prüfpflichten ist dabei vom Kundensegment abhängig und der gewählten Anlageberatungsdienstleistung abhängig.

Dienstleistungskosten

Format A arbeitet auf einer transparenten Honorarbasis und akzeptiert keine Provisionen, Rabatte, Kickbacks, Kommissionen, Retrozessionen oder sonstige Vermögensvorteile von Banken, Vermögensverwaltern und anderen Finanzdienstleistern. Format A besitzt keine eigenen Anlageprodukte und bietet keine Vermögensverwaltungsdienstleistungen an.

Die Gebühren und Kosten für unsere Dienstleistungen sind abhängig von den erbrachten Dienstleistungen, den spezifischen Anlagebedürfnissen und können nach Portfoliogrösse variieren. Unsere Klienten können ein Honorarmodell nach Stundenaufwand, Pauschalpreis oder aufgrund den überwachten Vermögenswerten wählen. Für detaillierte Informationen verweisen wir auf unsere Mandatsverträge.

Risiken im Handel mit Finanzinstrumenten

Investitionen in Finanzanlagen bieten Chancen, bergen aber auch Risiken. In Bezug auf die Funktionsweise einzelner Arten von Finanzinstrumenten und typischerweise mit diesen verbundenen Merkmalen und Risiken verweisen wir auf die Basisbroschüre «Risiken im Handel mit Finanzinstrumenten» der Schweizerischen Bankiervereinigung; diese kann unter swissbanking.ch/de/downloads kostenlos heruntergeladen werden.

Wir informieren unsere Kundinnen und Kunden laufend umfassend und transparent über die eingegangenen Risiken, Chancen, Kosten und wichtigen Merkmale von Finanzinstrumenten und Finanzanlagen. Wir stehen unseren Klientinnen und Klienten bei weiterführenden Fragen jederzeit zur Verfügung.